DNB onderzoekt integriteitsrisico's bij betaaldiensten

AMSTERDAM - De Nederlandsche Bank (DNB) gaat onderzoek doen naar financiële instellingen die betaaldiensten verlenen en elektronisch geld verstrekken. DNB wil kijken of bij de snelle groei in aantal en omvang ook extra integriteitsrisico's horen. Dat meldt DNB op haar website.

Bij integriteitsrisico's moet worden gedacht aan zaken zoals witwassen of financiering van terrorisme. Het gaat om bedrijven die een vergunning hebben om als betaalinstelling of elektronisch geldinstelling op de Nederlandse markt actief te zijn.

Tot die eerste categorie horen bijvoorbeeld een eigen betalingsverwerker van AirBnB, maar ook creditcardverstrekker American Express. Het Chinese Alipay en parkeerapp Ease2Pay zijn voorbeelden van de tweede categorie.

De centrale bank begint met het selecteren van bedrijven die de laatste jaren snel gegroeid zijn. Die krijgen een vragenlijst van DNB. Op basis van de antwoorden selecteert DNB later een aantal instellingen voor verdiepend onderzoek. Naar verwachting worden die verdiepende onderzoeken in de eerste helft van 2023 afgerond.

Bron: ANP